任智:高新投“投保联动”特色董事会融资 助力

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  近年来,随着移动支付、汽车电子、物联网等新兴领域不断发展,中国电子产业高速增长,带动了国内电子元器件产业的快速发展。电子产业的发展为科技型企业带来广阔应用市场前景的同时,更带来巨大的挑战,企业面临着“如何抓住市场机遇做好融资”的难题。

  12月22日,由慧聪电子网主办的“芯能量·源动力”2017年中国电子产业品牌盛会暨采购经理人年会在深圳会展中心五层簕杜鹃厅隆重开启。深圳市高新投融资担保有限公司(以下简称“高新投”)业务十部总经理任智,发表了以“投保联动—高新投特色融资服务”为主题的演讲,为我们解答了“企业如何做好融资发展”的难题。

  高新投于1994年成立,是深圳市委市政府为解决中小科技企业融资难问题而设立的专业金融服务机构,初始注册资本为1亿元,经过股东多次增资和引入战略投资者,现注册资本已有48.52亿元,净资产共69.56亿元。经过多年发展,高新投已成为集“融资担保、创业投资、金融产品”于一体的集团型公司。

  目前,高新投聚焦中小企业服务、解决企业融资难的问题,核心业务有“融资担保、股权投资”这两大业务,为企业从早期到上市过程提供全产业链的服务。任智表示:“当企业在粗放期,我们结合政府的补贴政策做结合信贷;企业在成长期,我们可以做银行的融资贷款担保;当企业上市后,高新投可以和企业一起成立并购基金,发现更加优质的投资目标。”

  高新投的融资担保服务具有“全信用担保、创新型孵化器、没有围墙的科技园、产业导向放大器”几大特点,扶持重点企业建设生产研发基地,推动产业转型升级。那么,融资担保和银行的差异究竟在哪?任智表明:“基于对企业的了解,高新投会做一个比较清晰的调研,给企业一定的信用额度,而不仅仅是银行基于抵押物的贷款方式。”

  作为国内最早涉足投资领域的国有创业投资机构,高新投在股权投资业务方面,主要针对具有发展潜力的中小高科技企业,进行期权、债转股、优先股、直投等形式的投资。累积创投项目122个,初始投资4.90亿元,平均单笔金额402万元。

  经历了二十多年的发展和积累后,高新投形成自身的投资风格。任智解释到:“我们的用户群体有以下特点:创始人要有较强行业背景,较高综合素质,经营相对规范,并且具备一定的创新性,产品有一定的技术门槛,有可预期的发展前景,具有一定的投资价值。”

  目前,高新投在深圳市场的优势体现在两大方面,第一是福田区政策的补贴政策。如果高新投做担保,银行放款,董事会最终企业的融资成本可降低到3.4年化。

  对于担保公司是否影响企业形象的担忧,任智强调:“在企业非常需要资金的时候,银行抵押类贷款是不能满足企业需求的,需要专业机构做评估后,匹配企业经营所需要的资金做信用类的贷款,这也是高新投一直致力在做的事。”

  另一方面的优势在于,高新投与银行建立了稳定的合作关系。目前融资担保业务一年能达到60亿,每年拿到的银行额度超过300亿,有充足的额度支撑业务。除此之外,还受深圳市各职能部门的委托,发放一些政府无息的资金,推动补贴型政策来支撑业务,降低企业的融资成本。

  科技型、创新型企业大多是中小企业,普遍具有“轻资产、少信用”的特点,经营风险高、有效抵质押物不足,极易陷入融资难的窘境。作为国有资本占主导的政府性担保机构,高新投推出以“投保联动”的融资服务模式,支持中小企业发展。

  投保联动机制,作为高新投的创新成果之一,使创业投资业务成为“收益覆盖风险”经营模式的重要手段。企业融资方式有两个,一是选择债权融资,二是股权融资,但这两种方式各有利弊。

  债权融资优势在于资金需求量较小,时间短;劣势是要付出一定的融资成本。从股权融资来讲,资金就可以长期使用,且没有资金成本;劣势是决策周期较长,企业经营团队的动力可能会减少。“因为20%-30%在为别人努力,对一个中小型企业来说,如果新进来的股东和原始股东的经营方向、策略上有偏差,这对企业来说也是致命的打击。”任智解释到。

  任智说道:“投资的风险和收益是成正比的,我们会加大力度支持企业的资金额度,为企业带来最大的利益回报。”企业在发展起伏的时期,银行抽贷对于企业来说无疑是雪上加霜。如果高新投在为企业做融资类的担保,一般银行都会信任高新投的判断能力,让企业能够安全渡过低谷期。高新投作为一个国资背景的企业,推出“投保联动”特色融资服务,不仅提升了信贷投向与产业政策的契合度,更加推动了金融创新和产业转型,加速企业高速发展。


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